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Valletta, Malta
11 - 14 Nov 2024
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马耳他大学MDIA主席兼DLT主任Joshua Ellul博士撰文。期待在今年晚些时候的《Block 》秋季版中见到他
我会写这封公开信，是为了提出我认为、与加密货币监管相关的一个重要问题。在整个欧洲，我们已经看到监管机构采取了类似于传统金融服务中使用的方法，由于与区块链、智能合约和加密货币中使用的特定分散技术相关的固有高风险，这些方法缺乏足够的技术保证。
加密货币、其他类似形式的代币和相关活动具有固有的技术风险，可能会损害欧洲监管框架和欧盟在该领域的声誉。2020年6月，由于对该产业的财务与运营尽职调查的监管监督问题，一个欧洲国家的声誉受到了打击（或许也间接影响了欧洲）。让我们不要再次因缺乏技术尽职调查和技术保证，而遭受另一个可能更严重的打击。
加密货币、代币、虚拟金融资产、公用事业代币、ICO、STO、IEO，或任何其他建立在区块链和智能合约基础上，或利用区块链和智能合约的金融操作和技术，本质上都是高风险的。监管机构已经熟悉操作和财务方面的固有风险，但由于其对区块链或类似的分布式账本技术（DLT）的依赖，这种风险会加剧。
与传统的技术和系统不同，在传统的技术和系统中，交易中的错误或数据或代码中的错误可以被修复，而在DLT上，这种错误经常无法被修复，数据也无法通过还原或操作来弥补意外行为造成的损失。无论是运营商、软件开发商、责任的主管部门，还是司法系统，都可能无法强制执行这种恢复。为了说明这一点，请考虑以下假设情况：由于一个软件bug，所有客户的账户被重置为没有资金，有效地清空了不同客户持有、价值数百万欧元的加密货币。
现在考虑这个bug发生在欧盟授权的活动中——它导致价值数百万或数十亿欧元的损失，而同样，其是由欧盟的监管机构发放牌照的，并且发现开发者和/或运营商没有进行充分的技术尽职调查以最大限度地减少这种bug，监管机构也没有要求。这不仅会对基于欧盟的加密货币授权活动造成打击，而且受害方可能会决定对监管机构发起集体诉讼，因为该监管机构没有足够的技术保证，将此类事件的发生几率最小化。值得补充的是，这种情况的假设是在后半部分——发生在欧盟授权的活动中。然而，现实中，当讨论到错误与损失，我们可以举出各种DLT技术故障导致损失金额相当于数亿欧元的例子。
与基础技术相关的风险——有人会说高得多——和运营与财务风险一样高。然而，人们可以采用操作风险解决方式来处理技术风险——建立独立的第三方系统审计程序和充分的监管框架，以确保基于技术的保证。在加密货币领域，这需要是强制性的。
作为马耳他监管框架的一部分，马耳他数字创新局负责处理这种基于技术的保证。我们希望与欧盟和其他成员国联系，发起一个论坛，将这种保证提升到欧盟层面。如果欧盟不实施适当的技术保证，那么由于缺乏技术保证，欧盟受监管服务的可信度再次受到打击可能只是时间问题。
下文列举了一些据报因bug和技术造成的损失。下分论文将进一步讨论监管框架的细节：https://link.springer.com/article/10.1007/s12027-020-00617-7
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一些据报因bug和技术造成的损失列表 2020年9月 https://cointelegraph.com/news/dev-finds-major-governance-bug-in-sushiswap-but-no-threat-to-the-project-yet |
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2020年8月 https://www.coindesk.com/erc-20-ethereum-tokens-fake-deposit https://www.theblockcrypto.com/post/74810/yam-token-market-cap-collapses-by-more-than-90-flaw https://cointelegraph.com/news/rushed-upgrade-made-12-of-ethereum-clients-unusable (no direct loss of money, downtime though) |
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2020年7月 https://cointelegraph.com/news/vulnerability-in-ravencoin-creates-extra-15-of-maximum-supply-for-hackers https://www.coindesk.com/mempool-manipulation-enabled-theft-of-8m-in-makerdao-collateral-on-black-thursday-report |
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2020年6月 https://cointelegraph.com/news/defi-protocol-balancer-hacked-through-exploit-it-seemingly-knew-about |
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2020年3月 https://www.coindesk.com/long-festering-defi-dapp-bug-still-not-fixed-by-industry |
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2020年2月 https://cointelegraph.com/news/decentralized-lending-protocol-bzx-hacked-twice-in-a-matter-of-days https://blog.iota.org/trinity-attack-incident-part-1-summary-and-next-steps-8c7ccc4d81e8 https://cointelegraph.com/news/value-locked-in-crypto-defi-markets-hits-1-billion-milestone |
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2019年9月 https://cointelegraph.com/news/hacker-spends-1k-to-win-over-110k-in-eos-betting-game-using-rex |
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2019年6月 https://cointelegraph.com/news/ethereum-based-synthetic-asset-platform-loses-over-37m-tokens-in-oracle-attack |
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2018年7月 https://cointelegraph.com/news/bancor-urges-industry-players-to-collaborate-after-23-5-million-hack https://cointelegraph.com/news/bithumb-details-still-sketchy-after-30-mln-hack https://cointelegraph.com/news/buy-the-fud-mainstream-media-convinced-coinrail-hack-caused-crypto-price-plunge |
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2018年12月 https://cointelegraph.com/news/eos-dapps-lose-almost-1-million-to-hackers-over-the-last-five-months 2018年9月 https://cryptoslate.com/eos-dapp-smart-contract-exploit-pays-out-200k-to-hacker/ |
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2018年2月 https://bitcoinist.com/bitgrail-cryptocurrency-exchange-hacked-170-million-nano-allegedly-stolen/ |
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2018年1月 https://cointelegraph.com/news/coincheck-stolen-534-mln-nem-were-stored-on-low-security-hot-wallet |
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2017年11月 https://www.theguardian.com/technology/2017/nov/08/cryptocurrency-300m-dollars-stolen-bug-ether |
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2017年7月 https://www.coindesk.com/30-million-ether-reported-stolen-parity-wallet-breach |
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2016年8月 https://www.theguardian.com/technology/2016/aug/03/bitcoin-stolen-bitfinex-exchange-hong-kong |
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2016年6月 https://www.bbc.com/news/technology-36585930 |
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2015年1月 https://thehackernews.com/2015/01/bitstamp-bitcoin-exchange-hacked.html |
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2014年2月 https://cointelegraph.com/news/mt_gox_blows_fallout_could_be_catastrophic |
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2012年9月 https://bitcoinmagazine.com/articles/bitfloor-hacked-250000-missing-1346821046 |
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2011年6月 https://venturebeat.com/2011/06/19/popular-bitcoin-exchange-mt-gox-hacked-prices-drop-to-pennies/ |
SiGMA美洲：
继SiGMA欧洲（马耳他）及SiGMA亚洲（马尼拉）的成功发表之后，我们将接着推出首届的SiGMA美洲展会，正式涵盖全球的三大时区。首届虚拟峰会日期订于2020年9月22至24日，虚拟峰会将着重在两大主题：针对博弈产业的SiGMA美洲，以及关注新兴科技产业的AIBC美洲。我们希望能提供最新颖的内容，帮助您在这个动荡的时局中领航。如果您正在观望美洲大陆市场，或是正在思考要采用什么样的技术解决方案，这些就包在我们身上吧：2020年9月22至24日，关注我们的活动。
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